兼顾抵御波动与分散风险双重优势 诺安泰鑫一年定开债基正在开放期

据了解,诺安泰鑫一年定开债基成立于2013年11月5日,截至2022年4月21日共成功运作八个封闭期,封闭期内全部实现了净值正增长。其中,第一个封闭期、第二个封闭期、第五个封闭期和第八个封闭期内,基金单位净值分别从期初1.000元增长到期末1.096元、1.065元、1.089元和1.053元(数据来源:诺安基金,业绩经托管行复核)。拉长时间周期看,截至3月31日,诺安泰鑫一年定开债基A成立以来收益率为51.87%,同期业绩比较基准收益率为25.37%,实现了26.50%的超越基准回报率。值得一提的是,根据历年本基金年度报告数据显示,诺安泰鑫一年定开债基成立以来8个完整会计年度中,基金净值均为正增长,为投资者提供了十分“舒适”的投资体验。

业绩是投研能力的映射。诺安泰鑫一年定开债基基金经理岳帅,具有12年证券从业经验,近6年基金管理经验,在固收投资中积累了丰富的投资经验。为实现稳中有进的投资目标,岳帅表示在投资中,通过以下两点实现稳中有进的基金业绩。

展望未来,岳帅表示,2022年经济增长目标在5%左右,但受疫情防控内需转弱的影响,经济增长有较大回落的风险,稳增长压力较大,央行货币政策仍有较强动力保持相对宽松的必要性。因此,债市在一定时间内受央行货币政策宽松延续性的影响或继续低位震荡,后随着宽信用逐步兑现,经济内生增长动力增强后有底部企稳回升的压力,需重点跟踪经济增长、疫情进展和国内政策的变化。

除了资深基金经理掌舵,诺安基金出色的固收整体实力也是诺安泰鑫一年定开债基能够成功穿越牛熊周期,实现业绩稳定输出的关键。根据海通证券发布的《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》数据显示,截至3月31日,最近十年、最近七年、最近五年、最近三年、最近一年诺安基金旗下固定收益类资产分别位居同期可比基金管理公司第4/52、3/65、1/89、4/112和3/136,彰显了公司在固收领域领先的投资优势。

大潮退去才知道谁在裸泳。伴随着诺安泰鑫一年定开债基开放期,不仅能够满足中低风险投资者的长期稳健理财需求,同时也可以作为积极型投资者资产配置中的“压舱石”,降低组合波动,提升投资体验。

岳帅,硕士,曾先后任职于红塔证券股份有限公司,任分析师助理;银河期货有限公司,任客户经理;平安利顺货币经纪有限公司,任债券交易员。2013年4月加入诺安基金管理有限公司,任债券交易员。2017年8月至2018年8月任诺安信用债券一年定期开放债券型证券投资基金基金经理。2016年9月起任诺安货币市场基金基金经理,2017 年8月起任诺安泰鑫一年定期开放债券型证券投资基金基金经理,2018年9月起任诺安浙享定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,2019年10 月起任诺安天天宝货币市场基金基金经理。

【诺安泰鑫一年定期开放债券基金】诺安泰鑫一年定期开放债券型证券投资基金成立于2013年11月5日。2016年1月27日-2017年8月29日,程卓担任基金经理;2017年8月30日至今,岳帅担任基金经理。自2015年11月23日起,本基金分设A、C两类基金份额。A类基金份额2017年-2021年净值增长率分别为:2.09%、8.34%、4.45%、3.06%、4.61%; C类基金份额2017年-2021年净值增长率分别为: 1.75%、7.01%、3.99%、2.73%、4.15%;同期业绩比较基准收益率分别为: 2.47%、2.41%、2.35%、2.30%、2.24%。(数据来源:诺安泰鑫一年定期开放债券型证证券投资基金定期报告;基金的业绩比较基准为一年期定期存款税后利率+1.2%)

【诺安浙享定期开放债券型发起式证券投资基金】诺安浙享定期开放债券型发起式证券投资基金成立于2018年9月27日。2018年9月27日至今,岳帅担任基金经理;2018年11月6日至2022年2月6日,裴禹翔担任基金经理。2022年4月1日起至今,潘飞担任基金经理。本基金2018年-2021年净值增长率分别为:2.53%、3.50%、3.52%、4.38%;同期业绩比较基准收益率分别为: 2.57%、4.28%、2.84%、4.73%。(数据来源:诺安浙享定期开放债券型发起式证券投资基金定期报告;基金的业绩比较基准为中债综合财富(总值)指数收益率×90%+1年期定期存款利率(税后)×10%)

投资有风险,投资需谨慎。公开募集证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具,当您购买基金产品时,既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。极端情况下可能存在损失全部投资本金的情况。

您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑本基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。

一、【诺安泰鑫一年定期开放债券型证券投资基金】(简称“本基金”)由【诺安基金管理有限公司】(简称“基金管理人”)依照有关法律法规及约定申请募集,并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)许可注册。中国证监会对本基金的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

二、本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站【】和基金管理人网站【】进行了公开披露。本基金的风险说明书已在基金管理人网站【】进行了披露。

三、本基金风险等级为【R2】,适合风险识别、评估、承受能力被评定为【C2】及以上投资者。若产品风险评级变化,基金管理人将及时在公司网站更新并披露。

基金管理人履行投资者风险承受能力评估等适当性职责,并不能取代您的投资判断,您应在购买本基金过程中注意核对自己的基本信息,选择与自己的财务状况、投资目标(投资期限、品种、期望收益等)、风险偏好和风险承受能力相匹配的基金产品,根据自身能力审慎决策,独立承担投资风险。

(一)依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型,您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,您承担的风险也越大。

(二)基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例(本基金为定期开放基金,比例为百分之二十,中国证监会规定的特殊产品除外)时,您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额,或您赎回的款项可能延缓支付。

(一)本基金的投资组合比例:债券资产的比例不低于基金资产的80%。在开放期,本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。在非开放期,本基金不受上述5%的限制。其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。应开放期流动性需要,为保护持有人利益,本基金开放期开始前三个月、开放期以及开放期结束后的三个月内(如遇市场情况急剧变化的情形,基金管理人可根据实际情况延长),本基金的固定收益类资产比例可不受上述限制。

(二)本基金的特殊风险:1、本基金为债券型基金,在具体投资管理中,本基金主要投资债券类资产,可能因此而面临较高的市场系统性风险;2、本基金每年开放一次申购和赎回,投资者需在开放期提出申购赎回申请,在非开放期间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。在非开放期内,您将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束;3、开放期如果出现较大数额的净赎回申请,则使基金资产变现困难,基金可能面临一定的流动性风险,存在着基金份额净值波动的风险。

六、您在购买本基金前,通过阅读本基金的基金合同、招募说明书和基金产品资料概要等基金法律文件,可以知悉本基金管理费、托管费、申购费、赎回费等相关费率及其它费用,知悉本基金的信息披露规定、净值披露频率等。

七、本基金争端解决方式:各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁的地点在北京,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费由败诉方承担。

八、依据《基金合同》约定,您享有以下权利:1、分享基金财产收益;2、认购、申购、赎回基金份额或款项;3、按照规定要求召开或召集、出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;4、查阅或者复制公开披露的基金信息资料;5、提请基金管理人或基金托管人履行按合同规定应尽的义务;6、法律法规和《基金合同》规定的其他权利。

九、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

十、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人在此提醒您基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

十一、基金管理人的投诉管理与建议受理服务由客户服务中心统一管理,投资者可以通过基金管理人客服热线、在线客服、客服邮箱等渠道对基金管理人所提供的服务进行投诉或提出建议。

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